Wie investiere ich in ein Public Fundraise?

Was ist ein Public Fundraise?

Beim Public Fundraise bietet ein Unternehmen seine Eigenkapital-Genussrechte (EK-Genussrechte) öffentlich an, das heißt, jeder kann investieren. Im Gegensatz zum Private Fundraise, das sich an ausgewählte Investoren richtet, gibt es keine Begrenzung der Investorenanzahl. Das Unternehmen kann pro Offering bis zu 8 Mio. € einsammeln.

Das Mindestinvestment liegt bei 50 €. Du investierst über den Invest-Now-Button auf der Website des Unternehmens oder direkt auf der beel-Plattform.

Was sind EK-Genussrechte?

EK-Genussrechte beteiligen dich wirtschaftlich am Unternehmen, vergleichbar mit GmbH-Anteilen, aber ohne Stimmrechte. Konkret hast du Anspruch auf:

• Gewinnausschüttungen
• Erlöse bei einem Exit (z. B. Unternehmensverkauf)
• Liquidationserlöse

Zusätzlich hast du ein Informationsrecht (Jahresabschluss) und eine Put-Option, mit der du deine EK-Genussrechte zu festgelegten Zeitpunkten an das Unternehmen zurückgeben kannst. Beachte, dass die Put-Option beschränkt sein kann. Details erfährst du direkt beim Startup.

Das Handelsregister wird nicht verändert, deshalb ist kein Notartermin nötig. Deine Beteiligung siehst du jederzeit in deinem beel-Account.

Worauf du achten solltest

• Bewertung: Zu welcher Unternehmensbewertung werden die EK-Genussrechte angeboten? Je niedriger die Bewertung, desto mehr EK-Genussrechte bekommst du für dein Investment.
• Konditionen: Wie viele EK-Genussrechte werden angeboten? Wie hoch ist der Preis pro EK-Genussrecht? Gibt es eine Mindest- oder Maximalsumme?
• Unternehmen: Informiere dich über Geschäftsmodell, Team und bisherige Entwicklung. Nutze die Angebotsseite und das Pitch Deck auf beel. Bei Fragen kannst du die Gründer direkt kontaktieren.
• Risiko: Startup-Investments sind mit hohem Risiko verbunden und können bis zum Totalverlust führen. Investiere nur Geld, dessen Verlust du verkraften kannst.

Was du brauchst

• einen beel-Account (wird im Prozess kostenlos erstellt)
• deinen Ausweis für die Identitätsprüfung (KYC)
• die Angemessenheitsprüfung, die du im Prozess automatisch durchläufst

Wie ist mein Investment abgesichert?

Deine EK-Genussrechte sind auf Basis der Ethereum-Blockchain digital abgebildet und deinem beel-Account zugeordnet. Abgesichert sind deine Rechte vor allem durch die Verträge mit dem Unternehmen. Verlierst du deine Zugangsdaten, kann dein Account wiederhergestellt werden. Mehr dazu: Wie sind meine Eigenkapital-Genussrechte abgesichert?

So läuft der Prozess ab

Du durchläufst die folgenden Schritte direkt auf der beel-Plattform. Der gesamte Prozess ist digital, du brauchst nur einen Browser, ein Ausweisdokument und ein Bankkonto.

Schritt 1: Angebot ansehen

Über den Invest-Now-Button auf der Website des Unternehmens oder im Dealflow-Bereich auf beel kommst du zur Angebotsseite. Dort siehst du den Fundraising-Fortschritt, den Preis pro EK-Genussrecht, die Unternehmensbewertung, Mindest- und Maximalinvestment sowie die Story des Unternehmens und die Investmentdokumente. Nimm dir Zeit, die Unterlagen sorgfältig zu prüfen.

Schritt 2: Anmelden oder registrieren

Klicke auf "Jetzt investieren". Du meldest dich an oder erstellst einen neuen Account, per E-Mail oder Google-Account, alternativ auch per Wallet, zum Beispiel MetaMask.

Schritt 3: Persönliche Daten eingeben

Bei der Erstregistrierung gibst du Name, Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsangehörigkeit und Adresse an und wählst, ob du als Privatperson oder für ein Unternehmen investierst. Danach prüfst du deine Angaben, bestätigst, dass du keine politisch exponierte Person (PEP) bist, akzeptierst AGB und Datenschutzbestimmungen und bestätigst deine E-Mail-Adresse.

Schritt 4: Angemessenheitsprüfung

Wie gesetzlich vorgeschrieben, durchläufst du eine kurze Angemessenheitsprüfung. Dabei gibst du an, ob du als Kleinanleger (Investments bis 25.000 €) oder als professioneller Investor investierst. Kleinanleger füllen einen kurzen Fragebogen zu ihrer Erfahrung mit Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen aus. Willst du mehr als 25.000 € investieren, kannst du dich als professioneller Kunde im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) einstufen lassen. Dafür ist eine weitergehende Prüfung deiner Erfahrung und Kenntnisse nötig, die etwas Zeit in Anspruch nehmen kann.

Schritt 5: Identitätsprüfung (KYC)

Nach dem Geldwäschegesetz (GwG) ist eine Identitätsprüfung nötig. Sie läuft über unseren Partner IDnow, per App über einen QR-Code oder direkt im Browser. Die Prüfung dauert in der Regel nur wenige Minuten.

Schritt 6: Investmentbetrag wählen

Du gibst entweder den Euro-Betrag oder die Anzahl der EK-Genussrechte ein, das jeweils andere Feld wird automatisch berechnet. Der Betrag muss mindestens dem Mindestinvestment entsprechen.

Schritt 7: Übersicht und Zahlung

Du siehst eine Übersicht mit Anzahl der EK-Genussrechte, Investmentbetrag, Bewertungsanteil und den Investmentbedingungen zum Download. Du zahlst per Banküberweisung (SEPA), alternativ auch per EURe. Beim ersten Investment richtest du eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) ein, und über den Zahlungspartner Monerium wird ein persönliches Investmentkonto erstellt. Danach erhältst du die Überweisungsdaten. Dein Investment ist vier Tage für dich reserviert, die Überweisung muss in dieser Zeit eingehen.

Schritt 8: Investment abschließen

Sobald dein Geld eingegangen ist, bestätigst du dein Investment ein letztes Mal. Danach werden deine EK-Genussrechte erstellt und deinem Account gutgeschrieben. Dein Investment siehst du jederzeit in deinem Dashboard.

Investieren als Unternehmen

Du kannst auch im Namen eines Unternehmens investieren. Dann brauchst du je nach Rechtsform zusätzliche Unterlagen, zum Beispiel einen aktuellen Handelsregisterauszug, eine Gesellschafterliste oder einen Nachweis der Vertretungsberechtigung. Bei Fragen hilft dir unser Team unter success@beel.com.

Steuerliche Hinweise

Gewinnausschüttungen und Exit-Zahlungen aus EK-Genussrechten unterliegen in der Regel der Abgeltungsteuer (zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer). Das reine Halten löst noch keine Steuer aus, relevant ist erst der tatsächliche Zufluss.